Рубль продолжает падать, и в своем падении уничтожает годами выстроенную финансовую систему России. Даже вмешательство ЦБ России и повышение процентной ставки до 7.5 % не может удержать национальную денежную единицу России от девальвации. Что же ожидает российский рубль в 2019 году и насколько он обесценится по отношению к американскому ?
100 рублей за 1 доллар к середине 2019 года: причины
Итак, рассмотрим причины, почему американский доллар будет стоить 100 рублей уже к середине 2019 года. Их несколько.
1. Санкции западных стран
Не секрет, что большинство олигархов из ближайшего окружения Путина держат свои денежные средства в банках стран Запада. В частности, только в США находится около 1 трлн. долларов, а также не менее 500 млрд. долларов в Великобритании. С марта 2018 года, США ввели персональные против "кошельков" президента России - Дерипаски, Абрамовича, Вексельберга, Шамалова и ряда других российских миллиардеров, а также их компаний. Такие инструменты воздействия вызвали сразу обвал фондового рынка России, а также резкое послабление курса российской валюты.
2. Низкая цена на нефть в 2019 году сохранится
На протяжении 2014 - 2017 годов цена нефти упала с 115 до 40 долларов за баррель. В первом полугодии 2018 года данная тенденция только усилится. И это совсем не форсмажор, а скорее закономерность. Ведь начиная с 2012 года в США произошла сланцевая революция, в результате чего, cебестоимость добычи нефти снизилась до 20 долларов за баррель, а запасы новых месторождений нефти в США огромные. К тому же впервые за 40 лет нефтетрейдеры из США получили разрешение продавать нефть и на внешнем рынке. В тоже время, наблюдается некоторое замедление темпов экономики мира, особенно в странах Еврозоны и Китае, которые являются основными покупателями черного . Кроме того, на рынок нефтепродуктов возобновила поставки Ливия, а Саудовская Аравия увеличила добычу нефти.
Читайте также:
Как курс российского рубля зависит от цены на нефть
3. Отток капитала из России в 2019 году усилится
Второй существенной причиной, повлиявшей на девальвацию рубля, является отток капитала: это и уход иностранных инвесторов вместе со своими активами, и сокращение долларовых депозитов населения в банках России, и просто размещение средств в западных банках. По разным оценкам отток капитала в 2018 году достиг 150 млрд. долларов, а в следующем году ожидается, что бегство капитала из России не только не уменьшится, но и усилится. Это значит, что для выравнивания платежного баланса – при средней цене нефти $35 за баррель – экономике нужно сократить импорт на более чем $400 млрд, или примерно вдвое. Таким образом, для выравнивания платежного баланса, получаем курс в районе 100 рублей за доллар.
4. Экономика России в 2019 году продолжит свое падение
Начавшееся в конце 2014 года падение России, в 2019 году продолжится. Причина тому – уход иностранных инвесторов и сворачивание бизнеса западных компаний, которые имели значительные доли в российском бизнесе. Такое положение вещей является следствием недоверия западного капитала к российским властям и связано в первую очередь с санкциями против России. К тому же, сократится на фоне галопирующего рубля и внутренний рынок, вследствие падения спроса населения на товары и услуги.
Таким образом, учитывая вышеприведенные факторы, следует ожидать к середине 2019 года курс 100 рублей за 1 доллар. Что касается развития дальнейшей ситуации, то мнению многих экспертов, стоит ожидать вплоть до 2020 года девальвации рубля до 200 рублей за доллар.
На 2018 год, а так же иной валюты, выстраивается максимально на 2-3 года вперед, поскольку на такой период закладываются главные параметры бюджетных планов. Прогнозы о том, будет ли расти доллар в 2018 году, следует выстраивать только на основе комплекса показателей: бюджетный баланс, цены за нефть и углеводороды, уровень инфляции, наличие экономических санкций против России. Эксперты уверены, что не следует ожидать резкого падения рубля ни во втором полугодии 2017 года, ни в течение 2018 года.
Основные группы факторов, которые определяют валютные показатели
Можно выделить две группы факторов, которые серьезно влияют на прогноз стоимости доллара:
- прогнозируемые факторы - это события, которые можно запланировать заранее с определенным результатом;
- неожиданные - подразумевают внезапное возникновение социальных катастроф и катаклизмов, в том числе, непрогнозируемых природных явлений и аномалий, землетрясений, цунами.
Краткосрочный экономический прогноз на ближайшие 2-3 месяца позволяет сделать выводы о том, что рубль останется на прежних позициях, либо незначительно повысится, не выявлено никаких предпосылок для того, чтобы рубль внезапно упал. Обычно подобные прогнозированные данные подтверждаются фондовыми показателями на 90-95%. Общую тенденцию устойчивого положения рубля на конец 2017 года могут нарушить только непредвиденные политические, социальные или природные катаклизмы.
Относительно курса доллара в 2018 году и цены за баррель нефти можно сказать, что на данный момент ситуация отражается в таких цифрах: при цене барреля нефти 50 долларов 1 USD = 60 RUB, если цена упадет до 40 долларов за баррель, то курс рубля может упасть до 80 за доллар. Никакого масштабного снижения цены на горючие материалы до конца 2017 и в 2018 году не предвидится.
Правительственные меры по удержанию курса рубля
На ближайшие 3 года уже запланированы главные экономические показатели в бюджете России, и Министерство экономического развития предоставило президенту В. Путину данные о постепенном снижении курса рубля до 64,4 к концу 2019 года. Этот вариант называют консервативным, без кардинальных изменений экономического роста. Такие показатели можно ждать, если цена за нефть не упадет ниже 40 долларов за баррель. Тем не менее, эти цифры не могут быть признаны окончательными, ведь существует несколько условий, которые могут опровергнуть данные расчеты и повлиять на курсовые колебания валюты относительно к рублю.
Представители этой позиции выдвигают такое обоснование: поэтапное сокращение бюджетных расходов на протяжении ближайших 3 лет, для чего расходная часть не должна превышать показатели 2016 года, когда она держалась на уровне 15 триллионов 780 миллиардов рублей. Требуется не одноразовое сокращение расходов, а длительная планомерная реализация намеченных действий до 2020 года.
Это позволит оставить бюджетные показатели дефицита на уровне 3,3%.
Возможная отмена санкций и возвращение кредитных возможностей для РФ увеличит рост инвестиционных потоков в российскую экономику и поспособствует укреплению рублевой перспективы. В случае снижения стоимости нефти до цифры меньше 40 долларов за баррель, министр финансов Антон Силуанов предлагает использовать такой проектный вариант, в котором бюджет на 2017 год заложен с показателем 1 USD = 67,5 RUB, на 2018 год - 68,7 RUB, и на 2019 год - 71,1 RUB.
Мнение экспертов относительно курса доллара
Специалисты Агентства прогнозирования экономики «АПЭКОН» немного иначе оценивают финансовую ситуацию. Они утверждают, что возможно введение новых санкций, которые значительно повлияют на курс доллара и остановят рост рубля. Поэтому на начало 2018 года 1 USD вырастет и будет стоить почти 70 RUB, а если снизится цена на нефть, то может превысить отметку 80 RUB.
Бывший министр финансов Алексей Кудрин прогнозирует негативную динамику роста отечественных денег на 2017-2018 годы. Продолжительные санкции будут давить на российскую экономику, поэтому курс рубля будет «плавать» и не сможет стабилизироваться или начать рост в ближайшие 5 лет. Это усилит развернутый социально-экономический кризис и повлечет за собой обвальное снижение уровня жизни. Кризисные явления продлятся до 2020 года и могут быть минимизированы эффективными реформами в структуре госуправления.
Сотрудники Института экономической политики им. Гайдара провели собственное исследование по поводу того, что ждет финансовую систему в ближайшее время. В результате этого был представлен вполне оптимистичный прогноз курса доллара начиная с 2018 года. По мнению ученых-экономистов средняя стоимость 1 USD составит не более 67-68 RUB.
Это связано и с показателями роста ВВП, и с увеличением стоимости нефти минимум до 60 рублей за баррель.
Совместно с ними выступают представители Российской академии народного хозяйства и Всероссийской академии внешней торговли Минэкономразвития России. Они регулярно выпускают аналитические обзоры экономической ситуации под названием «Мониторинг экономической ситуации в России. Тенденции и вызовы социально-экономического развития».
В соответствии с оперативными данными они предложили такие модели развития российской экономики:
- базовая - при этом стоимость нефти элитной марки Urals должна оставаться на уровне не меньше 40 долларов за баррель, тогда в 2017 году 1 USD будет стоить 67 RUB, а в 2018 году - 62 RUB;
- оптимистическая - если реализуется эта модель, то к 2018 году элитная марка нефти покажет рост и достигнет стоимости 60 долларов за баррель, в таком случае рубль значительно укрепится, и в 2017 году его показатели будут колебаться около 60 RUB, в 2018 году - 57,2 RUB;
- пессимистическая - нефтяные котировки будут падать еще ниже до 33-34 долларов за баррель, и курс рубля упадет до 82-84 за доллар.
Глобальные тенденции в финансовой сфере
Многие иностранные аналитики склоняются к мнению о том, что Россия вернется на прежние позиции среди равноправных партнеров в мировой финансовой системе и получит доступ к основным инструментам урегулирования финансовых потоков.
Эксперт французского журнала Petrostrategies Пьер Терзьян уверен, что цены на нефть стабилизируются уже к середине 2017 года и сохранятся на одном уровне до конца 2018 года. По его мнению, доллар не поднимется выше 70 рублей и после достижения этой отметки снова начнет дешеветь.
Начнется постепенное развитие российской экономики даже в условиях санкций со стороны международных кредитных организаций, что позволит увеличить стоимость рубля на 5-10%.
Рейтинговое агентство Fitch предлагает учитывать показатели инфляции на уровне 5,55-6% и остальные макроэкономические показатели, которые стабильно улучшаются. В связи с этим предполагается, что цена доллара будет незначительно отклоняться от показателя в 60 рублей, и никто не предвидит неожиданный крах доллара или резкий обвал рубля. Все специалисты в экономической области не забывают указывать на возможность неожиданных панических всплесков, вызванных недоверием граждан к действиям правительства. Сложная внешнеполитическая ситуация провоцирует распространение накопительных тенденций, однако нет никаких предпосылок для того, чтобы заработать на продаже долларов в будущем году.
В условиях мультинационального слияния капиталов даже заокеанские события напрямую влияют на рейтинги продаж в отдельных странах. Парламентские и президентские выборы в Америке, Европе и России, террористические атаки в различных регионах, техногенные и природные катаклизмы оперативно воздействуют на состояние валютной биржи. Ни одна политическая система не вызывает безоговорочного доверия, поэтому распространяется дробный способ хранения денег в различных валютах и ликвидных ценных бумагах.
Сделать точный прогноз доллара в 2017 году не под силу даже настоящим экспертам. Но этот вопрос интересует не только чиновников, но в первую очередь обычных граждан, ведь именно от этой валюты зависят цены на продукты. От чего зависит доллар будет падать или расти?
Прогноз для оптимистов
На сегодняшний день правительство (Минэкономразвития, Минфин, Центробанк) считает, что в 2017 году можно рассчитывать на курс в 53 рубля за доллар.
Благодаря росту цены на нефть еще в текущем году можно ожидать увеличение курса рубля на 10-11%. В 2017 году можно рассчитывать на дополнительное повышение на 3-4%.
Еще один оптимистический вариант, если нефть не опустится ниже 50 долларов за баррель. Тогда и от отечественной валюты можно ожидать стабильности на уровне до 60 рублей за доллар.
Но как поведут себя страны, не входящие в картель, но осуществляющие добычу нефти не может гарантировать никто. В частности речь идет об Ираке, особенно если все санкции будут сняты. Тогда отечественная валюта будет падать.
Более реалистичный сценарий
Установившаяся тенденция: рубль падает, и цены растут, может продолжиться и в 2017 году. И такой вариант является более ожидаемым, так как обвалы нефтяного рынка сейчас совсем не новость.
Попытки искусственно поднять стоимость барреля действуют, но имеют краткосрочное действие. За 2015 и 2016 годы уже происходило несколько всплесков и резких падений расценок, а соответственно и колебания курсов валют.
Возможно это видео окажется полезным:
Несмотря на ожидания правительства такого роста нефти ожидать не стоит. Первоначально в проект бюджета планировалось заложить 35 долларов за баррель. В целом же в 2017 году средняя стоимость за бочку будет колебаться в районе 40 долларов. Такие прогнозы отразятся на ВВП и на уровне инфляции. Ожидать прироста будет бессмысленно.
При таких расценках за иностранную валюту придется заплатить порядка 70 – 75 рублей. Это приведет к очередному росту цен, так что гражданам стоит заранее подготовиться и, возможно, диверсифицировать свои сбережения.
Факторы для составления прогноза
Для того чтобы понять почему растет доллар, дать оценку положения на будущее одного из ключевых показателей экономики, необходимо изучить факторы, влияющие на колебания.
1 – Цена на нефть
Уже ни для кого не секрет, что стоимость баррели находится в прямой зависимости курса рубля к доллару. Это связано с тем, что 80% бюджета составляет нефть и газ, коими богата наша страна. Цена на нефть снижаясь приводит к уменьшению объема валюты на рынке и ослабляет рубль.
Почитайте еще:
Еще в этом году (30 ноября) было принято решение о сокращении объемов добычи и выхода на рынок нефти. Новость об этом позволила увеличить стоимость на 10 %. Хотя это не сильно отразилось на текущих котировках: нефть растет, доллар не падает.
Прогнозы на 2017 год разнятся. Внешний Экономический банк считает, что баррель будет стоить 60 долларов. Такого же мнения придерживается и Всемирный банк, составляя прогнозы (63 доллара за баррель).
Увеличение стоимости нефти выгодно не только России, но и иным странам производителям, формирующим свой бюджет за счет нее. В таком случае отечественная валюта укрепится на уровне 58 рублей за доллар.GoldmanSachs рассматривает сценарий, когда стоимость нефти будет на уровне 40 – 50 долларов за баррель.
2 – Санкции
Надеяться на скорое разрешение конфликта не стоит. Хотя в закулисье уже в открытую говорят, что эти меры вредят в первую очередь самим странам, установившим санкции. Окончания военных конфликтов в Украине и Сирии в 2017 году ожидать не стоит, что негативно влияет на нашу экономику.
В случае успешных переговоров и отмены запретов, ожидается рост ВВП и укрепление национальной валюты.
3 – Решения Центробанка
В первую волну кризиса с целью стабилизации рубля была резко увеличена ставка рефинансирования (составила 17%). По мере восстановления экономики происходило снижение. Сейчас она равна 10%. И в ближайшее время по уверениям главы Центробанка изменений не планируется. Но в случае наступления новой волны кризиса ставки могут пересмотреть.
4 -Инфляция и ВВП
Уровень инфляции в последние годы довольно высок, что не способствует снижению стоимости доллара относительно рубля. На 2017 год, если уровень инфляции не превысит 4 %, то можно ожидать укрепления отечественной валюты. Конечно, это возможно лишь при росте ВВП.
Есть универсальная валюта – драгоценные металлы. Золото растет уже на протяжении долгого времени, конечно, бывали периоды спада, однако в долгосрочной перспективе такие инвестиции одни из самых надежных.
Почему прогнозы столь затруднительны? Просто в определении курса задействовано слишком много факторов, которые предсказать с гарантией невозможно.
Доллар вместе с рублем — это доступный и точный индикатор, указывающий какой уровень жизни будет в России в ближайшее время. Поэтому наша страна в последние нестабильные годы пристально за ним следит.
Что будет в ближайшее время с долларом – прогнозы на 2018 год
К концу года у людей традиционно повышается интерес к различным прогнозам экспертов, в том числе специалистов по финансам. Но свежие новости сейчас не балуют интересующихся сколько придется отдавать рублей за доллар своим оптимизмом, но и ничего плохого ответственные аналитики России не придумывают. Причем свое мнение по ситуации на 2018 г. высказало уже много отечественных и зарубежных специалистов.
Курс доллара по прогнозам на 2018 год составит те же 62-67 руб. за доллар, хотя по ходу года гражданам нужно быть готовым, что отечественная валюта будет активно менять свою стоимость, причем вероятнее всего в невыгодную сторону. Например, ряд экспертов, включая специалистов авторитетного банка Morgan and Stanley говорят, что вполне возможный сценарий, когда Россия будет отдавать 85 рублей за доллар.
Но все же прогноз большинства аналитиков указывает, что рубль не рухнет в пропасть и даже, если временами дела у него будут «не очень» все равно «деревянный» будет возвращаться на прежний уровень в 62-67 руб. за «американца». Так как ни одна новость сейчас не дает оснований для того, чтобы составить более оптимистичный или негативный прогноз.
Даже после выборов президента в США ситуация практически не поменялась, хотя рубль на позитивном известии заметно подорожал. Тем более неизвестно чему радуется Россия, ведь Трампом было ясно сказано: «А я ему скажу, Володя, не надо!» — это касалось действий российской авиации — мнение многих специалистов, что отношения президентов РФ и США скоро превратятся в большой скандал и личную вражду. Интересна реакция президента Украины Порошенко, сразу после выборов, пока Россия испытывала удовлетворение от их результатов, Петр Алексеевич сказал, что ждет от президента Трампа поставок летального оружия в свою страну.
Что будет с долларом в 2018 году мнение экспертов
Озвучено мнение ряда экспертов, правительства, основной их мыслью является, что 2018 г. будет годом стабилизации, но с возможными не долгосрочными спадами/подъемами рубля, который будет держаться уровня, на котором находится с лета 2016 г.
Почему ситуация не становится лучше? — ответ здесь на поверхности:
1. Основной российский бюджетообразующий товар – нефть, порадовала в средине года некоторым ростом цены, но во второй половине осени «откатилась» на уровни, которые могут дать возможность РФ только «поддерживать штаны». Не один аналитик указывал, что бюджет развития в России возможен при цене нефти не менее $55 за баррель, до которых сейчас далеко;
2. Санкции — так и продолжают связывать экономику страны по рукам. Недостаток инвестиций сказывается на всем и не позволяет развивать даже основную отрасль российской экономики — нефте-газодобычу;
3. Платежный баланс — это единственное направление внушающее оптимизм. Благодаря движению денег из РФ и в РФ отечественные компании, банки практически не испытывают дефицита валюты. Важно, что ситуация все время улучшается, так как объем перемещающихся средств постоянно растет. Некоторые из экспертов высказали мнение, что платежный баланс способен нивелировать негатив в других важных сферах. Но к сожалению, это маловероятно.
Из всего вышесказанного следует, что Россия, ее экономика, несмотря на все импортозамещение, на которое возлагали надежду, что-либо противопоставить нестабильности не могут. В тоже время нет причин, чтобы ситуация ухудшалась, к тому же медленно, со скрипом, но все же реальный сектор экономики адаптируется к реалиям. Поэтому курс доллара в России в 2018 будет находиться на тех же позициях, что и сегодня с кратковременными отклонениями в любую из сторон. На это указывает прогноз большинства отечественных экспертов, их мнение поддерживают иностранцы.
Что будет с долларом в ближайшее время 2018 свежие новости на сегодня
Самые ближайшие важные новости, которые смогут изменить ситуацию с курсом пары рубль-доллар будет сразу же после новогодних праздников. Тогда ЕС будет решать судьбу санкций. Если их отменят, то одна новость, не подтвержденная ничем, моментально поднимет стоимость «деревянного» на 10-25% и позволит пробить психологический уровень в 60 руб. за доллар. Такое мнение большого количества экспертов.
Также Россия может ожидать, что стоимость нефти хотя бы кратковременного поднимется за $50 за баррель, это поможет почувствовать, что не все так плохо. Но это оптимистические сценарии, скорей всего доллар будет оставаться в ближайшее время в обозначенном коридоре или несколько расти, то есть рубль по отношению к нему будет обесцениваться.
Курс доллара в феврале, мае и осенью каким будет?
Мнение экспертов указывает, что, если санкции не будут отменены, то в феврале можно ожидать спекулятивных движений рынка, так как зимой волатильность (активность) рынка падает. Поэтому группа из нескольких денежных спекулянтов сможет заставить граждан поволноваться.
В мае вся весенняя активность несколько поутихнет, поэтому, где бы рубль ни был, его опять потянет ближе к теперешнему курсу (62-67). Также в конце весны снова истекут полгода, после которых ЕС опять будет решать судьбу санкций. Поэтому возможный любой разворот событий.
Цена пары рубль-доллар осенью может зависеть от результатов выборов в ряде ключевых стран Европы. И все же самый реальный прогноз, что к концу 2018 г. доллар-рубль будут не выше значения 67, то есть ситуация с курсом существенно не изменится.
Что будет с долларом в конце года 2018
Любой прогноз на год не гарантирует какой-либо точности, но ряд экспертов высказывают мнение, что, если все в мире останется без особых изменений, то доллар в России тоже не будет отличаться избыточной активностью, поэтому ЦБ сможет удержать его от больших сюрпризов. В результате этого даже мало-мальски сведущий экономист скажет, что следующий Новый год доллар встретит на нынешних рубежах.
Что будет в ближайшее время с курсом евро?
Курс доллара волнует всех – от биржевых игроков до домохозяек. Миллионы людей хранят свои банковские активы в долларах. Это самая популярная резервная валюта в мире, надёжный и выгодный финансовый инструмент. Как и любые другие деньги, доллар подвержен колебаниям стоимости .
В России стоимость этой валюты зависит как от экономики, так и от политики. Прогнозировать курс доллара по отношению к рублю – занятие сложное, неблагодарное, но необходимое. Грамотный прогноз не только убережёт вас от потери денег, но и позволит заработать на скачках валют.
С вами Денис Кудерин – эксперт журнала «ХитёрБобёр» по финансовым вопросам. Я расскажу, что будет с долларом в ближайшее время , как это отразится на благосостоянии населения, и поведаю о главных факторах, влияющих на курс американской валюты.
А ещё вы узнаете, как самостоятельно составить грамотный валютный прогноз и защитить свои долларовые сбережения. Не переключайтесь – будет много интересного!
1. Прогноз курса доллара – лотерея или взвешенный анализ
Люди любят прогнозировать сами и слушать прогнозы других – это делает будущее более определённым и помогает к нему подготовиться. Но даже Гидрометцентр постоянно ошибается в своих ожиданиях – чего же ждать о тех, кто пытается предсказать валютный курс , ещё более переменчивый, чем погода?
И всё же прогнозы курса валют нужны. К ним стоит прислушиваться, их надо использовать в своих целях, их нужно изучать. У каждого аналитика своё мнение о том, что будет с долларом, рублём и евро в 2017-18 году . Наша задача – найти рациональное зерно в каждом прогнозе и составить общую, максимально объективную картину.
Зачем рядовым гражданам следить за прогнозами валютного курса:
- будете знать, в какой валюте хранить свои сбережения;
- сможете сохранить свои капиталы в случае падения/роста курса валют;
- сможете заработать на колебаниях курса;
- успеете обменять одну валюту на другую до изменения биржевой стоимости рубля/доллара.
Текущие отношения пары рубль/доллар – надёжный индикатор, указывающий на то, какой уровень жизни ожидает население в ближайшее время.
Принимая во внимание непростую экономическую и политическую ситуацию в России и в мире в 2017 году, можно сделать общий вывод: ближайшее будущее станет серьёзным испытанием для позиции рубля и национальной экономики в целом.
Текущие прогнозы экономических и финансовых экспертов противоречивы и разнообразны. Сложно привести высказывания аналитиков к общему знаменателю, но давайте всё же попытаемся сделать это.
К примеру, бывший министр финансов РФ Алексей Кудрин считает, что экономику страны в ближайшем будущем ожидает значительный спад. Это обусловлено внешнеполитическими событиями, которые не предполагают ослабления санкций Запада против России.
Покупательская способность граждан будет снижаться, что в свою очередь будет усугублять экономический спад и отрицательно влиять на курс рубля.
Поддерживает мнение экс-министра и Николай Солабуто , директор брокерской компании «Финам», биржевой аналитик и трейдер. Он считает, что в скором времени цены на нефть ожидает падение, что неизбежно приведёт к росту доллара по отношению к рублёвой валюте.
А вот эксперты Всемирного банка предполагают, что курс рубля будет в конце 17 и в начале 18 года стабилен и задержится в районе 60-63 рублей за 1 $ . В противовес им специалисты другого авторитетного банка «Морган энд Стэнли» говорят, что вполне вероятен сценарий, развитие которого приведёт к курсу 85 рублей за 1 доллар .
Кому из аналитиков верить, каждый должен решить для себя сам. Более того, любой из нас способен составить самостоятельный прогноз, проведя анализ наиболее значимых для курса доллара факторов.
Именно о них мы поговорим в следующем разделе статьи.
2. Что влияет на курс доллара – 5 главных факторов
Поскольку деньги – это товар , его стоимость меняется в зависимости от объективных обстоятельств. Конкретно на курс доллара по отношению к рублю влияют десятки факторов, но пять из них имеют определяющее значение.
Рассмотрим их во всех подробностях.
Фактор 1. Поведение Центрального Банка
У главного банка России есть эффективные инструменты влияния на валютный курс. В любой момент этот финансовый институт способен укрепить национальную валюту или ослабить её своими действиями.
Какие действия ЦБ влияют на курс:
- Валютные интервенции – покупка/продажа крупных партий долларов по низкому или, наоборот, высокому курсу.
- Дополнительный выпуск денег – банк отдаёт распоряжение напечатать ещё рублей, что автоматически снижает их стоимость.
- Изменение ставки рефинансирования – процента, под который банк выдаёт кредиты коммерческим банкам. Этот показатель влияет на ставку по кредитам для населения и бизнеса. Чем ниже кредитный процент, тем стабильнее курс валюты в стране.
- Выпуск облигаций – их покупка населением тоже укрепляет валюту.
Это лишь основные инструменты влияния – на деле их гораздо больше. Отслеживая действия ЦБ, вы уже в какой-то мере становитесь прогнозистом.
Пример
В сентябре 17 года Центробанк снизил ключевую ставку на 0,5%. Для крупных банков это шанс заработать: они могут брать деньги у ЦБ под низкий процент, переводить их в валюту и за счет обесценивания рубля получать доход, который покрывает взятый у ЦБ заем.
В свою очередь на ставку ЦБ влияет экономическая ситуация в стране, так что это взаимозависимые показатели, в которых непросто разобраться без экспертной помощи.
Было бы наивно думать, что только Центробанк имеет монополию на изменения валютного курса. В США тоже есть свой главный банк – он называется ФРС (федеральная резервная система). Решения и действия этого органа влияют на статус доллара в первую очередь.
Фактор 2. Экспортные и импортные операции
Соотношение таких операций определяет торговый баланс государства . Экспорт привлекает в Россию больше долларов, а импорт – наоборот, выводит валюту из страны. Основная статья экспорта в РФ – нефть, газ и другие энергетические ресурсы.
Влияние торгового баланса на курс очевидно: чем больше импорта в стране, тем слабее национальная валюта .
Если государство покупает больше, чем продаёт, доллар укрепляется. Но когда экспортёры выплачивают налоги, курс иностранных валют временно снижается , и рубль сохраняет свои позиции. Именно это происходит на момент написания статьи – рублёвая валюта после выплат налогов в казну остаётся стабильной в течение многих месяцев подряд.
Фактор 3. Изменение цен на нефть и золото
Нефти в России так много (по крайней мере, пока), что её хватает не только на внутренние нужды страны, но и на экспорт. Продажа энергоресурсов – основная статья пополнения государственного бюджета . Так было всегда. Поэтому от мировых цен на нефть напрямую зависит курс рубля по отношению к доллару.
Именно поэтому Минэнерго имеет все основания заявить: поскольку стоимость нефти будет держаться до конца 17 года на одном уровне, резких колебаний валютного курса не предвидится.
Правда, цена на нефть в свою очередь также зависит от множества факторов, которые тоже непросто выявить и проанализировать.
К примеру, завтра в Нигерии решат сократить добычу нефти на 5%, а в Ливии – наоборот, увеличить на 1%. Всё это в какой-то степени отразится на стоимости: задача аналитиков – понять, как именно и в какой степени.
Что касается золота, то его стоимость имеет обыкновение стабильно расти, за исключением относительно кратковременных периодов падения. Такие колебания неизбежно влияют на курс доллара и рубля, когда золото покупают/продают крупными партиями.
Фактор 4. Отношение населения к нацвалюте
Большая часть населения предпочитает по традиции хранить деньги в иностранной валюте. Граждане не доверяют российскому рублю. Их легко понять – многие помнят события недавнего прошлого, связанные с резкими падениями курса и превращением рублёвых состояний в ничто.
Повышенный спрос на доллары автоматически приводит к падению курса рубля . Иногда ажиотаж и паника на биржах влияет на котировки сильнее, чем объективные причины. «Паническое» повышение курса длится, как правило, недолго, но расторопные биржевые игроки успевают заработать на колебаниях приличные деньги.
Тенденция последних лет неутешительна – в России уменьшается количество рублёвых банковских вкладов . Нельзя осуждать граждан на недоверие к собственной национальной валюте, но и сделать всех патриотами рубля насильно, запретив долларовые накопления, тоже не получится.
Фактор 5. Непредвиденные ситуации
Форс-мажорными ситуациями финансисты называют стихийные события на внутри- и внешнеполитической арене и в природе. К ним относятся массовые демонстрации, революции, крупные теракты, военные действия и природные катаклизмы.
В качестве наиболее яркой иллюстрации форс-мажора часто приводят теракт, произошедший 11.09.2001 в США. Тогда доллар на некоторое время резко упал в цене во всех без исключения странах мира.
Другие факторы влияния на курсы мировых валют – биржевые спекуляции с участием крупнейших банков мира, события в глобальной экономике, экономические и политические санкции одних стран по отношению к другим.
3. Что будет с долларом в ближайшее время – 3 варианта развития событий
Миллионы людей хранят в драгоценных бумажках с зеленоватым оттенком свои кровные сбережения. Не удивительно, что людей так интересует, что будет с долларом в обозримом будущем.
В экспертных кругах рассматривают три примерно одинаково возможных варианта развития событий .
Вариант 1. Оптимистический
Если верить правительству, Россия сейчас находится на пути к восстановлению экономики . Внутренние резервы страны, задействованные благодаря санкциям, привели к подъёму сельскохозяйственного сектора, пробудили от многолетней спячки российского производителя, и вообще сыграли нам на руку.
Кроме того, цена на нефть вырастет в скором будущем до отметки 80-95 баксов за баррель (на момент написания статьи она стоит 57 $ ), что ещё более укрепит позиции рубля. К концу 17 года или началу 18 доллар будет стоить 40-50 рублей . Если ещё и санкции отменят, то в стране вообще настанет золотая эпоха.
Вариант 2. Реалистический
Санкции отменять в ближайшем будущем никто не собирается. Наоборот, возможно их ужесточение при обострении российско-украинского конфликта.
ВВП никуда не поднимется, а будет стабильно снижаться. Цена на нефть вряд ли изменится кардинально, разве что слегка упадёт. Доллар будет расти и достигнет к началу 18 года цены 65-70 рублей .
Вариант 3. Безнадежный
Экономические показатели будут падать всё ниже, денег во внутренние отрасли будет привлекаться всё меньше. Зарубежные инвесторы уйдут из РФ совсем, а нефть откатится к цене 40$ за баррель .
Таблица сравнения прогнозов:
Какой прогноз вы выбираете? Здравый смысл подсказывает, что чаще всего правыми оказываются приверженцы золотой середины. Но Россия – слишком непредсказуемая страна, чтобы надеяться на стабильность и поступательное экономическое развитие.
4. Как узнать, доллар будет расти или падать – 5 этапов прогнозирования
Что делать, если расклады аналитиков не отличаются определённостью? Или того хуже – противоречат друг другу? Остаётся только одно – сделать прогноз самостоятельно.
Предлагаю универсальную экспертную инструкцию по составлению валютных прогнозов .
Этап 1. Анализ прогнозов
В сети множество прогнозов, составленных крупнейшими мировыми и российскими экономическими аналитиками, трейдерами, директорами банков и прочими персонами, к которым стоит прислушаться.
Проанализируйте их высказывания и определите общую канв у – куда же всё-таки двинется курс в ближайшее время?
Этап 2. Изучение курса
Изучение графиков, таблиц, использование специальных биржевых инструментов тоже помогает предсказать колебания курсов с приличной долей вероятности. Главное – пользоваться максимально подробными и объективными источниками.
Этап 3. Просмотр новостей
Экономические и политические новости смотрите не только на русскоязычных сайтах, но и на общемировых ресурсах. Бывает, что одно публичное высказывание мирового лидера вызывает в ближайшем будущем резкое изменение курса.
Ещё большее влияние на стоимость валют оказывают серьёзные политические события. О некоторых из них вообще не говорят по центральным каналам.
Этап 4. Выявление реальных факторов
Самый сложный этап составления прогноза. Нужно понять, какие факторы действительно влияют на стоимость доллара, а какие – просто создают посторонний фон и мешают сделать объективные выводы.
О главных факторах влияния я уже говорил – действия Центробанка, цена на нефть, поведение населения, мировая экономика.
Этап 5. Оценка ситуации и составление прогноза
Остаётся дать трезвую оценку текущей ситуации, учесть все факторы, исключить лишнее и дать объективный прогноз.
Что вы будете делать с этим прогнозом – это уже второй вопрос. Некоторые зарабатывают на анализе валютного рынка приличные деньги. Другие, ожидая роста доллара, начинают скупать импортные товары, пока они снова не поднялись в цене.
5. Как не потерять деньги из-за скачков курса доллара – 3 важных совета
Зарабатывают на колебаниях курса единицы, а теряют деньги – тысячи.
Несколько простых, но полезных советов помогут вам сохранить свои финансы.
Совет 1. Прислушивайтесь к мнению известных экспертов
Некоторые эксперты «экспертнее» других. Их прогнозы более обоснованы и сбываются чаще. Если располагаете временем, проверьте прошлые прогнозы аналитиков и узнайте задним числом, сбылись ли они. Выберите несколько экспертов с самым высоким КПД и следите за их блогами, высказываниями и прогнозами.
